Legue un Legado Humanitario

Con una donación en su testamento o fideicomiso para la Provincia de Santa Bárbara, usted puede apoyar a nuestros frailes y su continuo ministerio a todos los necesitados en nuestras comunidades locales, el oeste de los Estados Unidos, y en todo el mundo.

Formas de crear su legado humanitario
Herramientas útiles

¿Por qué debería yo considerar una donación de legado para los franciscanos?

Los Frailes Franciscanos de la Provincia de Santa Bárbara están comenzando su segundo siglo de ministerio en todo el oeste de Estados Unidos. Al hacer una donación a través de su testamento o fideicomiso, o por designación de un beneficiario, usted:

  • Ayudará a la educación y la formación de nuestros nuevos frailes, asegurando la presencia futura de los franciscanos en el oeste de Estados Unidos.
  • Reconocerá y celebrará los años de servicio dedicado por nuestros frailes mayores, ayudando a sustentar a sus necesidades y el cuidado en sus últimos años de vida.
  • Apoyará nuestro trabajo misionero, a nivel local, en el extranjero y con la población nativa en el suroeste. Acompañará a nuestros hermanos mientras ellos proclaman el Evangelio de amor de Dios a los pueblos de todas las naciones y culturas.
  • Permitirá a nuestros hermanos asumir el ministerio entre los más pobres y marginados de la sociedad. Muchos de estos ministerios tienen pocos fondos, y son incapaces de obtener el sostén económico necesario para operar y prosperar.

Donaciones que ahora no le cuestan nada: Donaciones sencillas en su testamento o fideicomiso

El legado más común que la gente hace para apoyar el trabajo de los franciscanos es una donación en su testamento o fideicomiso, también conocido como herencia caritativa. No hay necesidad de escribir un cheque ahora y sus activos permanecen totalmente bajo su control durante su vida. Para hacer una herencia caritativa, piense en agregar el siguiente texto en su testamento o fideicomiso:

" Doy el legado y el legado a los frailes franciscanos, provincia de Santa Barbara (identificación de impuesto # 94-6064031), localizado en Oakland, California, [_____% de mi estado, o descripción del activo específico incluyendo la localización, o $ _____ dólares] para Su uso general [o el siguiente propósito específico: __________________________________]”

Donaciones que le pagan una renta: Anualidades sobre donaciones y fundaciones benéficas

Las anualidades sobre donaciones de caridad proporcionan a los donantes pagos fijos garantizados de por vida y una deducción de impuestos inmediata, permitiéndoles al mismo tiempo hacer una donación significativa para una buena causa que les importa, como los franciscanos.

Las anualidades sobre donaciones son fáciles de establecer y pueden ser financiadas con una donación mínimo de dinero en efectivo o en acciones de $ 25.000. La tasa de anualidad se basa en su edad en el momento en que se establece la anualidad. Por lo general, usted debe tener al menos 60 años cuando comienza a hacer los pagos. Las anualidades pueden proporcionar pagos de por vida a una o dos personas.

Muestras de tasas de anualidad de vida individuales:

Edad Tasas Actuales
65 4.7%
70 5.1%
75 5.8%
80  6.8%
85  7.8%
 90+  9.0%

Ejemplo de anualidad sobre donación: María Richards, de 75 años, dona una anualidad sobre donaciones de $ 25.000 a beneficio de los Hermanos Franciscanos, Provincia de Santa Bárbara.  Su tasa de anualidad es de 5,8%, dándole un pago anual garantizado de por vida de $ 1.450.  $ 1.139 de su pago están libres de impuestos durante 12 años.  Ella también recibe una deducción de impuestos inmediata de $ 10.870.

Donaciones que le pagan una renta: Fundaciones benéficas

Las fundaciones de beneficencia proporcionan ingresos para toda la vida, ahorrando impuestos sobre las plusvalías y una deducción de impuestos inmediata, y la satisfacción de hacer una donación significativa para una buena causa, como los Frailes Franciscanos de la Provincia de Santa Bárbara.

Cualquier activo colocado en un fondo de caridad (efectivo, acciones o bienes raíces) es invertido por el fiduciario para pagar la renta por el resto de su vida y, si lo desea, pagar a sus herederos de por vida o durante un período de años. Cuando termina el fideicomiso, el resto es destinado a una obra de caridad.

Su fideicomiso le puede proporcionar importantes beneficios fiscales:

  • Una deducción de impuestos inmediata de un porcentaje de su donación.
  • Evitar el impuesto sobre las ganancias de capital sobre la venta de los bienes cuyo valor ha aumentado.
  • El director del fideicomiso no está sujetó al impuesto a la herencia.

El aumento del valor de bienes raíces a menudo es un excelente activo para colocar en un fondo de caridad. En circunstancias normales, los propietarios se enfrentan a considerables impuestos sobre las ganancias de capital cuando venden propiedades de alquiler o bienes raíces comerciales. En algunos casos, las residencias personales también están sujetas a grandes impuestos sobre las ganancias de capital, incluso después del uso de la exclusión de $ 250.000 o $ 500.000. Sin embargo, debido a que su fundación benéfica será la que vendrá la propiedad, no habrá impuestos sobre las ganancias de capital cuando se venderán los bienes inmuebles.

Las donaciones de acciones cuyo valor haya aumentado son ideales para la financiación de un fideicomiso caritativo porque la acción puede ser reinvertida por el fideicomiso para obtener mayores ingresos, evitando los impuestos sobre las ganancias de capital en el momento de la venta.

Hay dos tipos básicos de fideicomisos caritativos. Un fideicomiso de anualidad le pagará una cantidad fija en dólares por el resto de su vida. Un unitrust le pagará un porcentaje fijo del capital del fideicomiso cada año, por lo que si el valor del capital del fideicomiso aumenta con el tiempo, sus ingresos aumentan con él.

Por último, su fideicomiso debe tener un fiduciario. El fiduciario puede ser un banco o empresa miembro del fideicomiso, una persona con experiencia profesional en la gestión de fideicomisos, un familiar, o usted mismo.

Donaciones que disminuyen los impuestos: Donaciones de los activos del plan de jubilación

Nombrar a la Provincia de Santa Bárbara como beneficiaria de su cuenta de jubilación puede ser una manera fácil de hacer una donación de legado y reducir los impuestos a sus seres queridos.

Si deja su plan de jubilación a sus hijos, tendrán que pagar impuestos sobre su distribución. La Provincia de Santa Bárbara no paga este impuesto, por lo que el 100% de su donación será utilizada para cumplir su misión. He aquí un ejemplo de lo que esto puede significar para sus herederos:

Un viudo murió hace unos años. Dejó su casa de $ 300.000 para una organización benéfica y su plan de jubilación de $ 300.000 a sus parientes. Debería haber hecho todo lo contrario. Los familiares tuvieron que pagar impuestos sobre los $ 300.000 en el plan de retiro, lo que les costó $ 80.000. Si hubieran recibido la casa, y la organización benéfica el pago del plan de jubilación, nadie habría pagado el impuesto sobre la renta.

Para hacer una donación de los activos del plan de jubilación, simplemente pida a su administrador del plan un formulario de designación de beneficiarios y designe a Franciscan Friars, Province of Santa Barbara (Frailes franciscanos de la Provincia de Santa Bárbara) como beneficiarios primarios o secundarios.

Donaciones que disminuyen los impuestos: Bienes de beneficencia

Un contrato de bienes de beneficencia le permite dar una residencia personal o una granja a los Frailes franciscanos de la Provincia de Santa Bárbara, conservando al mismo tiempo el derecho de vivir allí de por vida.

Los donantes que hayan suscrito un contrato de usufructo de por vida reciben una deducción de impuestos inmediata a pesar de que siguen disfrutando de un uso completo de su casa. La deducción se basa en el valor actual de la casa descontado por el período de tiempo estimado que la organización benéfica para recibir la casa. Una persona de 70 años de edad recibirá una deducción más grande que una persona de 50 años de edad. Los donantes llevan la responsabilidad del mantenimiento, los impuestos sobre la propiedad, seguros y otros gastos relacionados.

Además de una deducción de impuestos, los contratos de bienes de beneficencia proporcionan a los donantes una manera de hacer una donación de legado sustancial a los franciscanos durante su vida sin dejar de vivir y disfrutar de su hogar.

Solicite una consulta personal para una donación de legado

La Provincia de Santa Bárbara ofrece consultas personales, sin costo ni obligación, para los interesados en aprender más acerca de las opciones de la donación de legado. Nuestro especialistas en donación de legado estarán encantados de hablar con usted acerca de sus objetivos y le proporcionarán estimaciones confidenciales sobre los beneficios fiscales y de ingresos de las donaciones de legado específicas. Nuestros especialistas proporcionan sólo información. La Provincia de Santa Bárbara recomienda consultar con asesores profesionales antes de hacer cualquier donación.

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Por favor, envíenme información acerca de las opciones de donación de legado:

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¿Ha incluido a los frailes franciscanos de la Provincia de Santa Bárbara en su testamento o fideicomiso?

¡Queremos agradecérselo!  Sería un honor inscribirle en el St. Francis Legacy Circle (Círculo del Legado de San Francisco), así que infórmenos sobre su donación de legado:

Fr. Dan Lackie

(510) 536-3722

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